06 📋 Emisión de Pólizas
Reglas generales del flujo de cotización y emisión en Momento Seguros. Documento de referencia: índice principal. Para el contexto del ciclo de vida, consulta Ciclo de vida de una póliza. Para definiciones de términos, consulta el Glosario.
Índice del flujo
| Paso | Sección | Qué se define | |
|---|---|---|---|
| 1 | [[#Paso 1 Tipo de vehículo y persona | Tipo de vehículo y persona]] | Auto, moto o clásico + PF o PM |
| 2 | [[#Paso 2 Datos del cliente | Datos del cliente]] | Campos obligatorios y filtros de rechazo |
| 3 | [[#Paso 3 Datos del vehículo | Datos del vehículo]] | Información según tipo de unidad |
| 4 | [[#Paso 4 Periodicidad | Periodicidad]] | Vigencia de la póliza |
| 5 | [[#Paso 5 Plan, coberturas y add-ons | Plan y coberturas]] | Plan, SA, deducibles, perils |
| 5.2 | [[#Paso 5.2 Código de referido | Código de referido]] | Descuento, validación y asignación |
| — | [[#Descuentos por plataforma | Descuentos por plataforma]] | Cómo ingresar descuento según canal |
| 5.1 | [[#Paso 5.1 Fecha de inicio | Fecha de inicio]] | Fecha efectiva de la póliza |
| 6 | [[#Paso 6 Conductores adicionales | Conductores adicionales]] | Registro de conductores |
| 6.1 | [[#Paso 6.1 Beneficiario preferente | Beneficiario preferente]] | Opcional, según crédito/leasing |
| 7 | [[#Paso 7 Pagos | Pagos]] | Modalidades, formas y proveedores |
| — | [[#Flujos alternos | Flujos alternos]] | Vías alternativas de emisión |
| — | [[#Correos de emisión | Correos de emisión]] | Correos que recibe el cliente |
| — | [[#Documentos de cotización y emisión | Documentos PDF]] | Cotización vs emisión |
Paso 1: Tipo de vehículo y persona
El flujo de cotización recopila datos del cliente y del vehículo mediante preguntas que dependen del tipo de unidad a asegurar.
Tipo de vehículo
Consulta las reglas específicas según el tipo:
Tipo de persona
Ver detalle en Tipo de persona. (Depende de la plataforma.)
Al cotizar se debe definir Persona Física (PF) o Persona Moral (PM). Los campos del formulario cambian según este dato.
Regla por plataforma
- PF: Disponible en todas las plataformas.
- PM: Solo en Portal Interno y Portal de Agentes. Deshabilitada en Portal de Usuario y Wizard.