03 💻 Plataformas

Portales, herramientas y aplicaciones del ecosistema tecnológico de Momento Seguros, con sus funcionalidades y reglas de acceso por rol. Documento de referencia: índice principal.

Índice

1. Portal Interno Momento - Core

Definición: Plataforma centralizada para la administración global de todo el negocio. Permite visualizar las cotizaciones y pólizas registradas desde cualquier canal de origen.
Usuarios: Exclusivo para empleados internos de Momento.
Funcionalidades principales:
- Visualizar pólizas registradas y cotizaciones en tiempo real.
- Procesar pagos, endosos (modificaciones) y renovaciones.
- Gestión de documentos, recibos y reportes operativos.
Descuentos en cotización: Puede aplicar % directo, código de referido o código de promoción. Con rol Administrador, el % de descuento directo no tiene límite. Ver Emisión → Descuentos por plataforma.
🔑 Control de accesos: Restringido mediante roles de usuario interno (ej. Administrador, Ventas, etc.).

1.1. Portal Interno - Siniestros

Definición: Plataforma para llevar la gestión de los siniestros de Momento.
Usuarios: Exclusivo para empleados internos de Momento con rol específico.
Funcionalidades principales:
- Se permiten registrar nuevos siniestros, ver los registrados o reportados, darle seguimiento, crear subsiniestros, ajustes, registrar atenciones, etc.
- Visualización de siniestros: Se muestra el listado de todos los siniestros de los clientes.
- Búsqueda de siniestros: Se puede realizar la búsqueda de siniestros por folio, cliente o ajustador, filtrar por estado (Pendientes, abiertos y cerrados) y seleccionar siniestros con alertas y sin alertas.
- Registro de siniestros: Permite registrar siniestros de cualquier causa y a cualquier póliza activa de una PF o PM.
🔑 Control de accesos: Restringido mediante roles de usuario interno (ej. Administrador, Ventas, etc.).

Más detalle en 💥 Portal de Siniestros.

2. Portal de Agentes

Definición: Herramienta web orientada a los agentes comerciales para potenciar y gestionar sus ventas.
Funcionalidades principales:
- Emisión de pólizas: Habilitado tanto para Persona Física (PF) como Persona Moral (PM).
- Gestión de pólizas: Acceso al detalle, aplicación de endosos, pausas, cancelaciones y reactivaciones.
- Módulos de Incidentes y Facturas.
Descuentos en cotización: El agente aplica % de descuento con una barra de desplazamiento (slider). El tope depende de la categoría del agente (configurable): Categoría 1 → 10%, Categoría 2 → 20%. Ver Emisión → Descuentos por plataforma.
Programa de referidos (canal agentes): Si un lead cotiza con el código de referido de un cliente del agente, la application se crea con el Quoter / Quoter-user del agente, aplica 5% de descuento al referido, usa la comisión estándar del quoter y la venta no computa para bonos. Ver Emisión → Canal agentes.
🔑 Roles y permisos en el portal:

Rol	Permisos	Restricciones
Agente	Acceso total a funcionalidades operativas, métricas y estadísticas comerciales.	—
Subagente	Ayudante o extensión del agente. Captura, edición y verificación de información. Puede realizar todas las actividades del agente asociado.	No puede visualizar métricas ni estadísticas de venta.
Promotor	Supervisa un grupo de agentes. Visualiza desempeño, ventas mensuales, bonos, facturas, cotizaciones y pólizas de su equipo.	No puede emitir pólizas ni realizar endosos, cancelaciones o modificaciones.

3. Portal de Usuario (Cliente)

Definición: Canal de autoservicio para los asegurados de Momento o clientes. Disponible en versión Web (desde "Mi perfil" en la página principal) y en la App Momento.
Acceso: Al registrar una póliza por primera vez, el sistema solicita crear una contraseña. El login se realiza mediante correo electrónico o teléfono + contraseña.
Funcionalidades principales:
- Visualizar y gestionar la(s) póliza(s) actuales.
- Contratar y registrar pólizas adicionales.
- Procesar renovaciones y registrar siniestros.

Invita a tus amigos (/perfil/invita-a-tus-amigos):

Disponible cuando el cliente tiene póliza emitida.
Muestra el código de referido generado automáticamente (hash del RFC; 6 caracteres).
Permite compartir por WhatsApp, Email o copiar el código manualmente.
Lista Tus Referidos con el estatus de cada uno (ej. Cotización completa).
Recompensas según canal del referidor: canal directo → 5% + $1,000 MXN; canal agentes → 5% + $500 MXN. Ver Programa de referidos.

Invitación por correo:

Paso	Pantalla / acción
1	El cliente da clic en Email → modal "¿Cuál es el correo de la persona que quieres invitar?"
2	Ingresa el correo del lead y envía → confirmación "¡Invitación enviada!"
3	El lead recibe correo: "Únete a Momento Seguros con la invitación de [referidor]"
4	El correo muestra el código de referido, el 5% de descuento y el botón Cotizar ahora
5	Al dar clic en Cotizar ahora, se abre el Wizard con el código ya vinculado

Si el referidor es cliente del canal agentes, la application del lead se crea con el Quoter / Quoter-user del agente. Ver Emisión → Canal agentes.

4. Wizard (Sitio Web Oficial)

Definición: Interfaz pública, intuitiva y amigable integrada en la página web de Momento para captar leads, tanto para computadoras como para móviles.
Mecánica: Flujo optimizado basado en una serie de preguntas secuenciales para recopilar los datos del vehículo y del cliente, calculando el precio o cotización en tiempo real.
🚫 Restricción de negocio: Desde el Wizard única y exclusivamente se permite registrar pólizas para Persona Física (PF). Soporta cotizaciones de Auto y Moto.

4.1. Landing transaccional

Definición: Interfaz pública, intuitiva y amigable integrada en la página web de Momento para captar leads.
Mecánica: Flujo basado en una serie de preguntas secuenciales para recopilar los datos del vehículo y del cliente, calculando el precio en tiempo real.
🚫 Restricción de negocio: Desde la landing transaccional única y exclusivamente se permite registrar pólizas para Persona Física (PF). Soporta cotizaciones de Auto y Moto.

5. App de Momento

Definición: Aplicación móvil nativa para clientes o asegurados (disponible en iOS y Android) enfocada en la atención inmediata. Se pueden registrar pólizas adicionales; es similar al portal de usuario pero con más módulos y servicios de valor agregado.
Programa de referidos (comunicación por canal):
- Canal directo / agregadores: Invita a tus amigos muestra 5% de descuento + $1,000 MXN de bono en Amazon.
- Canal agentes: Misma sección con comunicación 5% + $500 MXN de bono. Resto de condiciones igual.
- Ver reglas de asignación de cotización en Emisión → Canal agentes.
Funcionalidades principales:
- Carga de reclamos (siniestros) y seguimiento en vivo del ajustador.
- Póliza digital siempre a la mano y gestión de pagos.
- Centro de ayuda 24/7.
➕ Módulos de asistencia al conductor (nuevos):
- 📑 Multas: Consulta de infracciones asociadas al vehículo.
- 🚗 Verificación: Alertas y calendario de verificación vehicular.
- 🚦 Caos de hoy: Monitoreo en tiempo real de eventos de tráfico y afectaciones viales en la ciudad.

6. App de Ajustadores

Definición: Sistema móvil digital especializado para el equipo de atención en campo (tanto ajustadores propios de Momento como despachos externos/terceros).
Funcionalidades principales:
- Digitalización del proceso completo del siniestro desde el lugar del accidente.
- Captura de datos del siniestro y declaraciones.
- Estimación de daños materiales preliminares.
- Dictamen y deslinde de responsabilidades en tiempo real.

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